Política Conozca a su Cliente (KYC)

1. INTRODUCCIÓN.

Esta Política Conozca a su Cliente (en adelante "la Política") rige la aplicación del enfoque Conozca a su Cliente por parte de la Empresa (la "Empresa", "Nosotros", "Nos", "Nuestro").

A los efectos de esta Política:

a) el sitio web Icecasino.com se denominará en lo sucesivo el "Sitio Web";
b) cualquier persona física que tenga una cuenta en el Sitio Web se denominará en lo sucesivo el "usuario".

2. PROPÓSITOS DE ESTA POLÍTICA.

La Empresa aplica las medidas especificadas en esta Política para los siguientes propósitos:

Prevenir la violación de los Términos y Condiciones del Sitio Web y otros documentos aplicables.
Prevenir el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y otras violaciones de la legislación ALD/CFT.
Prevenir el uso del Sitio Web por parte de menores.
Prevenir el engaño, la colusión y cualquier otra actividad ilícita o ilegal en el Sitio Web.
Prevenir cualquier riesgo legal, financiero y de reputación.

3. EVALUACIÓN DE RIESGOS.

La Empresa aplica el enfoque basado en el riesgo, propuesto por el Grupo de Acción Financiera Internacional ("GAFI") para evaluar a cada usuario en el marco de esta Política.

Las categorías de riesgo son las siguientes

Riesgo país/geográfico. La Empresa evalúa el país de residencia/domicilio del usuario según los siguientes criterios (entre otros):

Si el país de residencia del usuario (jurisdicción) está definido como "Tercer país con deficiencias estratégicas" por la Comisión Europea (de conformidad con el Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 de la Comisión y/o cualquier reglamento de modificación de este Reglamento) y si la jurisdicción del usuario está definida como "jurisdicción de alto riesgo y otras jurisdicciones monitoreadas" por el GAFI.
Si el país de residencia del usuario (jurisdicción) está definido por una fuente creíble como carente de un régimen adecuado de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, o es identificado por fuentes creíbles como país con un nivel significativo de corrupción o que proporciona apoyo a terroristas o actividades terroristas.

Riesgo del cliente. La Empresa comprueba al usuario del Sitio Web según los siguientes criterios (entre otros):

Si el usuario es una Persona Expuesta Políticamente;
Si el usuario está sujeto a sanciones de la Unión Europea o de la Organización de las Naciones Unidas;
Si la actividad del usuario es sospechosa. Ejemplos de actividad sospechosa incluyen, pero no se limitan a: a) excesiva actividad de depósito; b) uso de varios dispositivos para autorizar en el sitio web en un corto período de tiempo; c) uso del dispositivo del usuario por otros usuarios del sitio web; d) uso de una dirección IP por varios usuarios; e) uso de un dispositivo electrónico por varios usuarios.

Riesgo de transacción. La Empresa comprueba que los gastos realizados por el usuario no sean elevados y/o desproporcionados. La Empresa también aplica medidas adicionales si las transacciones del usuario son sospechosas (véase "supervisión de transacciones").

4. VERIFICACIÓN.

La Empresa aplica la Verificación Estándar (o, en términos legales, diligencia debida) en las siguientes circunstancias:

A. El importe total de las transacciones, realizadas a través del Sitio Web por un usuario, alcanza o supera los 1000 USD/EUR.
B. En el proceso de evaluación de riesgos se determina que un usuario presenta un riesgo significativo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
C. El comportamiento del usuario contiene uno o más factores que da motivos para sospechar que el usuario hace uso del Sitio Web en violación de los Términos y Condiciones.
D. En otros casos, cuando el personal de la Empresa considere la Verificación como una medida necesaria.

Al aplicar la Verificación Estándar, la Empresa solicitará al usuario que presente los siguientes documentos:

Una copia o una foto del documento de identificación del usuario.
Una foto de la tarjeta de pago, utilizada o destinada a ser utilizada para realizar depósitos en el Sitio Web. Es importante que el nombre del titular de la tarjeta sea el mismo que el nombre del usuario que pasa la Verificación. El código CVV, el número de la tarjeta de pago (excepto los 6 primeros y los 4 últimos dígitos) pueden estar ocultos o tapados. El nombre del titular de la tarjeta no debe ocultarse ni cubrirse de ninguna manera.
Una foto del usuario con los documentos necesarios para pasar la verificación.
En algunos casos, confirmación de la dirección del usuario. Puede tratarse de una factura de servicios públicos, una factura de teléfono u otros documentos que, en virtud de la legislación local, se consideren suficientes para confirmar la dirección del usuario.
En algunos casos: extracto bancario, carta del lugar de destino o del lugar de trabajo.
En algunos casos: notificación de liquidación de impuestos.
Foto del usuario, sosteniendo una lista de papel con los datos necesarios, escritos a mano: a) el correo electrónico del usuario utilizado para registrar la cuenta; y b) la fecha de la solicitud de la foto y el código de confirmación.
Otros documentos o datos que puedan ser requeridos por la situación particular.
En algunos casos, la Empresa puede pedir al usuario que se ponga en contacto con el equipo de asistencia del sitio web a través de una llamada (incluida la videollamada).

5. VERIFICACIÓN ADICIONAL PARA PEP Y USUARIOS DE JURISDICCIONES DE ALTO RIESGO.

La Empresa aplica medidas adicionales de Verificación en las siguientes circunstancias:

A) El usuario es una Persona Expuesta Políticamente en el sentido del artículo 3(9) de la Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o para la financiación del terrorismo o el usuario es miembro de la familia de la Persona Expuesta Políticamente.
Según el artículo 3.9 de la citada Directiva, la Persona Expuesta Políticamente es una persona física que ejerce o ha ejercido funciones públicas relevantes e incluye a las siguientes:

(a) jefes de Estado, jefes de gobierno, ministros y viceministros o ministros adjuntos;
(b) miembros del parlamento o de órganos legislativos similares;
(c) miembros de los órganos directivos de partidos políticos;
(d) miembros de tribunales supremos, de tribunales constitucionales o de otros órganos judiciales de alto nivel, cuyas decisiones no sean susceptibles de ulterior recurso, salvo en circunstancias excepcionales;
e) miembros de los tribunales de cuentas o de los consejos de administración de los bancos centrales;
f) embajadores, encargados de negocios y oficiales de alto rango de las fuerzas armadas;
g) miembros de los órganos de administración, dirección o supervisión de las empresas públicas;
h) directores, directores adjuntos y miembros del consejo de administración o función equivalente de una organización internacional.

La lista antes mencionada excluye a los funcionarios de rango medio o inferior.

El artículo 3, apartado 10, de la Directiva 2015/849 define "miembro de la familia" como:

(a) el cónyuge, o una persona considerada equivalente al cónyuge, de una persona expuesta políticamente;
(b) los hijos y sus cónyuges, o personas consideradas equivalentes al cónyuge, de una persona expuesta políticamente.

B) El país de residencia del usuario (jurisdicción) está definido como "Tercer país con deficiencias estratégicas" por la Comisión Europea (de conformidad con el Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 de la Comisión o cualquier reglamento que lo modifique) y/o el país de jurisdicción del usuario está definido como "jurisdicción de alto riesgo y otras jurisdicciones monitoreadas" por el GAFI;

C) En otros casos, cuando la Empresa considere este procedimiento como una medida necesaria.

D) El país de residencia del usuario (jurisdicción) es definido por una fuente creíble como carente de un régimen adecuado de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, o es identificado por fuentes creíbles como país con un nivel significativo de corrupción o que proporciona apoyo a terroristas o actividades terroristas.

Al aplicar la verificación adicional, la Empresa exige que se presenten los documentos o datos sobre el origen del patrimonio del usuario de conformidad con los requisitos legales y reglamentarios de su país. Además, en caso de verificación adicional, la aprobación final de la verificación corresponderá a la alta dirección de la empresa.

La Empresa se reserva el derecho a recabar datos adicionales de verificación del usuario a los efectos de la presente Política. Además, en los casos en que: a) un usuario se niegue a pasar la verificación; y/o b) la Empresa tenga motivos fundados para suponer que un usuario utiliza el Sitio Web con fines ilegales, y el usuario no aporte pruebas de lo contrario, la Empresa podrá informar a las autoridades reguladoras/gubernamentales/financieras competentes sobre este caso.

6. CONTROL DE LA ACTIVIDAD.

Se comprueba la ausencia de actividad sospechosa en todas las operaciones de los usuarios. Actividad sospechosa incluye, pero no se limita a:

Utilización de varias tarjetas a través de diferentes agentes de pago propuestos por la Empresa.
Obtención de un código de error específico al realizar un pago.
Utilización de tarjetas de pago, emitidas por diferentes emisores, que se encuentran en diferentes regiones.
Utilización de diferentes instrumentos de pago en un corto plazo (tarjetas, monederos electrónicos, transacciones bancarias).
Oposición o falta de voluntad del usuario a la verificación de su cuenta o instrumento de pago o de su cuenta en su conjunto.
Falta de coincidencia de la geolocalización de los elementos clave del usuario (ciudadanía/residencia, proveedor de operador de telefonía móvil, geolocalización de la dirección IP, número BIN de la tarjeta, etc. ).
Oposición expresa a cualquier llamada telefónica o videollamada, no presentación por parte del usuario de su foto con el documento de identificación en mano (previa solicitud).
Coincidencia del ID del dispositivo del usuario (teléfono, ordenador, tableta) con el ID del dispositivo de otra cuenta en nuestro sistema.

En caso de detectarse cualquier actividad sospechosa mencionada anteriormente, esta cuestión se dirigirá al departamento antifraude con el fin de evaluar el riesgo de este usuario y llevar a cabo nuevas acciones. El departamento antifraude evaluará el caso y lo dirigirá al departamento pertinente para su posterior consideración.

7. CONTROL DE TRANSACCIONES.

Todas las transacciones de retirada e ingreso de fondos de los usuarios deberán cumplir los siguientes requisitos:

Si la transacción se realiza utilizando una tarjeta de pago, el nombre del titular deberá coincidir con el nombre del propietario de la cuenta del sitio web. Esto significa que está prohibido el uso de tarjetas de pago de terceros.
Si la transacción se realiza utilizando un monedero electrónico, el correo electrónico de este monedero debe ser el mismo que el utilizado por el usuario al registrar una cuenta en el sitio web.
En caso de que se realice un depósito desde un instrumento de pago no disponible, la retirada se realizará a la cuenta bancaria del usuario o a otro instrumento de pago, siempre que sea posible determinar de forma fiable que este instrumento de pago pertenece realmente al usuario en cuestión.
La Empresa no acepta pagos con instrumentos de pago anónimos (criptomonedas, monederos anónimos, etc.).
La Empresa no retira fondos que fueron depositados por el usuario al instrumento de pago de otro usuario.

8. CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS Y DATOS DEL USUARIO.

Los documentos y datos obtenidos durante la Verificación y otros datos financieros (incluidos los datos de las transacciones y sus pruebas justificativas) se almacenarán, conservarán, compartirán y protegerán en estricto cumplimiento de:

La Legislación de la Unión Europea relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o para la financiación del terrorismo, en concreto, la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o para la financiación del terrorismo, por la que se modifica el Reglamento (UE) nº 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión.
El Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016, relativo a la protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos datos y por el que se deroga la Directiva 95/46/CE ("Reglamento general de protección de datos" o "RGPD").
La Ley de prescripción de acciones judiciales (Ley 66(I)/2012) de la República de Chipre.
La Política de privacidad del Sitio web.

9. ENMIENDAS Y MODIFICACIONES.

Esta Política podrá ser modificada o enmendada en cualquier momento, a discreción exclusiva de la Empresa. Es responsabilidad exclusiva del usuario revisar esta Política periódicamente para conocer los nuevos cambios y modificaciones. Los usuarios registrados serán notificados de cualquier cambio en esta Política a través de la dirección de correo electrónico utilizada al registrar su cuenta en el Sitio Web. Todo uso del sitio web después del envío de la notificación se considerará como la confirmación de que el usuario ha leído y aceptado los cambios en la Política.