decorationlogo

«Өз клиентіңді біл» (сәйкестендіру) саясаты

1. КІРІСПЕ.

Қолыңыздағы Өз клиентіңді біл саясаты (бұдан әрі «Саясат») Компанияның («Компания», «Біз», «Бізді», «Біздің») өз клиенттерін тану тәсілінің қолданылуын реттейді.

Осы Саясаттың шеңберінде:

  • а) Icecasino.com веб-сайты бұдан әрі "Веб-сайт" деп аталады;
  • ә) Веб-сайтта есептік жазбасы бар кез келген жеке тұлға бұдан әрі "пайдаланушы" деп аталады.

 

2. ОСЫ САЯСАТТЫҢ МАҚСАТТАРЫ.

Компания осы Саясатта көрсетілген шараларды келесідей мақсаттарда қолданады:

  • Веб-сайттың Ережелері мен шарттарын және басқа қолданылатын құжат талаптарын бұзудың алдын алу үшін;
  • Ақшаны жылыстатуды, Терроризмді қаржыландыруды және Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес/Терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес заңнамасының басқа бұзушылықтарына жол бермеу үшін;
  • Веб-сайтты балалардың пайдалануына жол бермеу үшін;
  • Веб-сайтта алаяқтықты, сөз байласуды және кез келген басқа заңсыз әрекеттердің алдын алу үшін;
  • Веб-сайтта кез келген құқықтық, қаржылық және беделге қатысты қауіп-қатердің алдын алу үшін.

 

3. ҚАУІП-ҚАТЕРЛЕРДІ БАҒАЛАУ.

Компания әрбір қолданушыны осы Саясат аясында бағалау үшін Алаяқтыққа қарсы қаржылық шараларды әзірлеу жөніндегі топ («ФАТФ») ұсынған қауіп-қатерге негізделген тәсілді іске асырады.

Қауіп-қатер санаттары келесідей

Ел бойынша/географиялық қауіп-қатерлер. Компания пайдаланушының тұрғылықты елін/мекенжайын келесілерді қоса алғанда, бірақ олармен шектеліп қалмай, мына қағидаттар бойынша бағалайды:

  • Еуропалық Комиссия қолданушы тұратын елді (юрисдикциясын) "Стратегиялық кемшіліктері бар үшінші ел" ретінде анықтаған-анықтамағаны (Комиссияның (ЕО) 2016/1675 Уәкілетті Регламентіне және/немесе осы Регламентке енгізілген кез келген өзгертулерге сәйкес) және қолданушының юрисдикциясы Ақшаны жылыстатуға қарсы қаржылық шараларды әзірлеу жөніндегі топпен (ФАТФ) "қауіп-қатері жоғары және басқа бақыланатын юрисдикция" ретінде анықталған-анықталмағаны;
  • Қолданушының тұратын елі (юрисдикциясы) сенімді дерек көзімен Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және Терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес бойынша тиісті режимі жоқ ретінде анықталған-анықталмағаны, немесе сенімді дерек көздері тарапынан сыбайлас жемқорлықтың айтарлықтай деңгейі бар немесе террористерге немесе террористік әрекеттерге қолдау көрсететін ел ретінде анықталған-анықталмағаны.

 

Клиентке тиер қауіп-қатер. Компания веб-сайт пайдаланушысын келесі қағидаттар бойынша тексереді (келесілерді қоса алғанда, бірақ олармен шектеліп қалмай):

  • Пайдаланушының саяси жағынан ықпалды тұлға болуы;
  • Пайдаланушы Еуропа Одағы немесе Біріккен Ұлттар Ұйымының санкцияларына ұшыраған-ұшырамағаны;
  • Пайдаланушының әрекеті күмәнді болуы. Күмәнді әрекеттің мысалдары мыналарды қамтиды, бірақ олармен шектелмейді: а) шамадан тыс салым жасау әрекеті; ә) Веб-сайтқа кіру үшін қысқа уақыт аралығында бірнеше құрылғыны пайдалану; б) қолданушының құрылғысын Веб-сайттың басқа қолданушылары пайдалануы; в) бірнеше қолданушы бір IP-мекенжайды пайдалануы; г) бірнеше қолданушы бір электрондық құрылғыны пайдалануы.

 

Транзакция қауіп-қатері. Компания пайдаланушының шығындарын тексереді және олардың шамадан тыс және/немесе мөлшерлес екеніне көз жеткізеді. Компания сондай-ақ пайдаланушының транзакциясы күдікті болса («транзакцияны бақылау» бөлімін қараңыз) қосымша шаралар қолданады.

4. ВЕРИФИКАЦИЯЛАУ (ТЕКСЕРУ).

Компания келесі жағдайларда стандартты тексеруді (немесе, заңдық терминде, кешенді тексеру) қолданады:

 

  • A. Пайдаланушының веб-сайт арқылы жасаған транзакцияларының жалпы сомасы 1000 АҚШ долларына/еуроға жетеді немесе одан асып түседі;
  • B. Қауіп-қатерлерді бағалау барысында пайдаланушының ақшаны жылыстату немесе террористік әрекетті қаржыландыруға қатысты елеулі қауіп төндіретіні анықталса;
  • C. Қолданушының мінез-құлқы Веб-сайтты Ережелер мен шарттарды бұза отырып пайдаланғанына күдіктенуге негіз беретін бір немесе бірнеше факторды қамтиды;
  • D. Компания қызметкерлері тексеруді қажетті шара деп санаған басқа жағдайларда.

 

Стандартты тексеруді қолдану кезінде, Компания пайдаланушыдан келесі құжаттарды ұсынуды сұрайды:

  • Пайдаланушының жеке басын куәландыратын құжаттың көшірмесі немесе фотосуреті;
  • Веб-сайтта шотқа салым салу үшін қолданылған немесе қолдануға арналған төлем картасының фотосуреті. Карта иесінің аты верификациядан (тексеруден) өтетін пайдаланушының атымен бірдей болуы маңызды. CVV коды, төлем картасының нөмірі (алғашқы 6 және соңғы 4 саннан басқасы) жасырылуы немесе жабылуы мүмкін. Карта иесінің аты-жөні ешқандай жағдайда жасырылмауы немесе жабылмауы тиіс.
  • Тексеруден өту үшін талап етілген құжаттарды ұстап тұрған пайдаланушының фотосуреті.
  • Кейбір жағдайларда – пайдаланушының мекенжайын растау. Бұл коммуналдық қызмет түбіртегі, телефон шоты немесе жергілікті заңнама бойынша қолданушының мекенжайын растау үшін жеткілікті деп саналатын басқа құжаттар болуы мүмкін.
  • Кейбір жағдайларда - банк көшірмесі, қызмет орнынан/жұмыс орнынан хат.
  • Кейбір жағдайларда – салық төлеу туралы хабарлама.
  • Қолданушының қолмен жазылған қажетті деректері бар қағаз парағын ұстап тұрған фотосуреті: а) есептік жазбаны тіркеу кезінде пайдаланылған қолданушының электрондық поштасы; және ә) фотосурет өтінімінің күні мен растау коды.
  • Нақты жағдайда талап етілуі мүмкін басқа да құжаттар немесе деректер.
  • Кейбір жағдайларда Компания пайдаланушыдан Веб-сайттың Қолдау көрсету тобымен қоңырау (бейне қоңырауды қоса алғанда) арқылы байланысуын сұрауы мүмкін.

5. САЯСИ ЫҚПАЛДЫ ТҰЛҒАЛАР МЕН ЖОҒАРЫ ҚАУІП-ҚАТЕРЛІ ЮРИСДИКЦИЯЛАРДАН КЕЛГЕН ПАЙДАЛАНУШЫЛАР ҮШІН ҚОСЫМША ТЕКСЕРУ.

Компания келесі жағдайларда қосымша тексеру шараларын қолданады:

A) Қолданушы Еуропалық Парламент пен Кеңестің 2015 жылғы 20 мамырдағы қаржы жүйесін ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру мақсаттарында пайдаланудың алдын алу туралы 2015/849 Директивасында 3(9) көрсетілгендей Саяси ықпалы бар тұлға болып табылады немесе қолданушы Саяси ықпалы бар тұлғаның отбасы мүшесі болып табылады.
Жоғарыда аталған Директиваның 3(9) бабы бойынша, Саяси ықпалы бар тұлға - бұл маңызды қоғамдық қызметтерді атқаратын немесе атқарған жеке тұлға және мыналарды қамтиды:

  • (a) мемлекет басшылары, үкімет басшылары, министрлер және олардың орынбасарлары немесе көмекшілері;
  • (b) парламент мүшелері немесе ұқсас заң шығарушы органдардың мүшелері;
  • (c) саяси партиялардың басқарушы органдарының мүшелері;
  • (d) жоғарғы соттардың, конституциялық соттардың немесе ерекше жағдайларды қоспағанда, шешімдеріне одан әрі шағым жасау мүмкін емес басқа да жоғары деңгейдегі сот органдарының мүшелері;
  • (e) аудиторлық соттардың немесе орталық банктердің басқарма мүшелері;
  • (f) елшілер, уақытша сенім білдірілген өкілдер және қарулы күштердегі жоғары лауазымды офицерлер;
  • (g) мемлекеттік кәсіпорындардың әкімшілік, басқару немесе қадағалау органдарының мүшелері.
  • (h) халықаралық ұйым директорлары, директор орынбасарлары және басқарма мүшелері немесе соған теңестірілген қызмет атқарушылар.

Жоғарыда келтірілген тізімге орта дәрежелі немесе төмен лауазымды ресми қызметкерлер кірмейді.

Директиваның 2015/849 3(10) бабы бойынша "отбасы мүшесі" ұғымы келесідей анықталады:

  • (a) саяси ықпалы бар тұлғаның жұбайы немесе жұбайына теңестірілген адам;
  • (b) саяси ықпалы бар тұлғаның балалары және олардың жұбайлары, немесе жұбайға теңестірілген тұлғалар.

B) Қолданушының тұратын елі (юрисдикциясы) Еуропалық Комиссиямен "Стратегиялық кемшіліктері бар үшінші ел" ретінде анықталған (Комиссияның (ЕО) 2016/1675 Уәкілетті Регламентіне немесе кез келген өзгертуші регламенттерге сәйкес) және/немесе қолданушының юрисдикциясы Ақшаны жылыстатуға қарсы қаржылық шараларды әзірлеу жөніндегі топпен (ФАТФ) "қауіп-қатері жоғары және басқа бақыланатын юрисдикция" ретінде анықталған;

C) Компания бұл рәсімді қажетті шара деп санаған басқа жағдайларда.

D) Қолданушының тұратын елі (юрисдикциясы) сенімді дерек көзі бойынша Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және Терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес бойынша тиісті тәртіп жоқ ретінде анықталған, немесе сенімді дереккөздері тарапынан сыбайлас жемқорлықтың айтарлықтай деңгейі бар немесе террористерге немесе террористік әрекеттерге қолдау көрсететін ел ретінде анықталған.

Қосымша тексеруді қолдану кезінде Компания қолданушы елінің заңнамалық және реттеушілік талаптарына сәйкес оның кірістер көзі туралы құжат(тар) немесе деректерді ұсынуды талап етеді. Сонымен қатар қосымша тексеріс жағдайында оны түпкілікті мақұлдау компанияның жоғары басшылығы құзіретінде болады.

Компания осы Саясаттың талаптарына сай пайдаланушыдан қосымша тексеру деректерін жинауға құқылы. Сонымен қатар мына жағдайларда: а) қолданушы тексеруден өтуден бас тартқанда; және/немесе ә) Компанияның қолданушы Веб-сайтты заңсыз мақсаттарда пайдаланады деп күдіктенуге жеткілікті негіздері болған және қолданушы қарсы дәлелдер келтірмеген жағдайда, Компания бұл жағдай туралы тиісті реттеуші/мемлекеттік/қаржылық органдарға хабарлауы мүмкін.

6. БЕЛСЕНДІЛІКТІ БАҚЫЛАУ.

Пайдаланушылардың барлық операциялары күмәнді әрекеттердің бар-жоғына тексеріледі. Күмәнді әрекеттерге келесілер кіреді, бірақ олармен шектеліп қалмайды:

  • Компания ұсынған әртүрлі төлем агенттері арқылы бірнеше картаны пайдалану;
  • Төлем жасау кезінде нақты қате кодын алу;
  • Әртүрлі аймақтарда орналасқан түрлі эмитенттер шығарған төлем карталарын пайдалану;
  • Қысқа мерзім ішінде түрлі төлем құралдарын (карталар, электрондық әмияндар, банктік транзакциялар) пайдалану;
  • Пайдаланушының өз есептік жазбасын немесе төлем құралын немесе жалпы есептік жазбасын тексеруге қарсылығы немесе құлықсыздығы;
  • Пайдаланушының негізгі элементтері геолокациясының сәйкес келмеуі (азаматтығы/тұрғылықты жері, ұялы байланыс операторы, IP-мекенжайдың геолокациясы, картаның BIN нөмірі және т.б.);
  • Кез келген телефон немесе бейне қоңырауға бірбеткей қарсылық білдіру, қолданушының қолында сәйкестендіру құжаты бар өзінің фотосуретін ұсынбауы (сұраныс бойынша);
  • Пайдаланушы құрылғы идентификаторының (телефон, компьютер, планшет) біздің жүйедегі басқа есептік жазбаның құрылғы идентификаторымен сәйкес келуі.

Жоғарыда аталған кез келген күмәнді әрекет анықталса, бұл мәселе осы қолданушының қауіп-қатерін бағалау және одан әрі әрекеттерді жүргізу үшін алаяқтыққа қарсы бөлімге жіберілетін болады. Алаяқтыққа қарсы бөлім бұл мәселені бағалап, әрі қарай қарастыру үшін тиісті бөлімге жолдайды.

7. ТРАНЗАКЦИЯЛАРДЫ БАҚЫЛАУ.

Пайдаланушылардың шоттан қаражат шығару және салым жасау бойынша барлық транзакциялары келесі талаптарға сай болуы тиіс:

  • Егер транзакция төлем картасы арқылы жасалса, карта иесінің аты Веб-сайттағы есептік жазба иесінің атымен бірдей болуы тиіс. Бұл үшінші тұлғаның төлем картасын кез келген қолданысы тыйым салынғанын білдіреді.
  • Егер транзакция электрондық әмиян арқылы жасалса, бұл әмияндағы электрондық пошта қолданушының Веб-сайтта есептік жазбасын тіркеу кезінде пайдаланған электрондық поштасымен бірдей болуы тиіс.
  • Егер қаражат салу мүмкін емес төлем құралынан салым жасалған жағдайда, қаражатты шығару қолданушының банктік шотына немесе қарастырылып отырған қолданушыға шынымен тиесілі екенін сенімді түрде анықтау мүмкін болатын басқа төлем құралына жүзеге асырылатын болады.
  • Компания жасырын төлем құралдарынан (криптовалюталар, анонимді әмияндар және т.б.) төлемдер қабылдамайды.
  • Компания пайдаланушы салған қаражатты басқа пайдаланушының төлем құралына шығармайды.

8. ПАЙДАЛАНУШЫНЫҢ ҚҰЖАТТАРЫ МЕН ДЕРЕКТЕРІН САҚТАУ.

Тексеру барысында алынған құжаттар мен деректер, және басқа қаржылық деректер (транзакция деректері мен оның растайтын дәлелдемелері қоса алғанда) мынаған қатаң сәйкестікте сақталады, ұсталады, таратылады және қорғалады:

  • Еуропа Одағының қаржы жүйесін ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру мақсаттарында пайдаланудың алдын алу туралы заңнамасы, атап айтқанда Еуропалық Парламент пен Кеңестің 2015 жылғы 20 мамырдағы қаржы жүйесін ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру мақсаттарында пайдаланудың алдын алу туралы (ЕО) 2015/849 Директивасы Еуропалық Парламент пен Кеңестің (ЕО) № 648/2012 Регламентіне өзгерістер енгізеді және Еуропалық Парламент пен Кеңестің 2005/60/ЕҚ Директивасы мен Комиссияның 2006/70/ЕҚ Директивасының күшін жояды;
  • Еуропалық Парламент пен Кеңестің 2016 жылғы 27 сәуірдегі дербес деректерді өңдеуге қатысты жеке тұлғаларды қорғау және осындай деректердің еркін қозғалысы туралы, және 95/46/EҚ Директивасының күшін жоятын (ЕО) 2016/679 Регламенті («Деректерді қорғаудың жалпы регламенті» немесе «GDPR»);
  • Кипр Республикасының «Сот ісін жүргізуді шектеу туралы» заңы (66(I)/2012 Заңы);
  • Веб-сайттың құпиялылық саясаты.

9. ӨЗГЕРТУЛЕР МЕН ТҮЗЕТУЛЕР.

Бұл саясат кез келген уақытта компанияның қалауы бойынша өзгертілуі немесе толықтырылуы мүмкін. Пайдаланушы осы саясатқа енгізілетін жаңа өзгерістер мен толықтыруларды мерзімді түрде қарап отыруға өзі жауапты. Тіркелген пайдаланушыларға осы саясаттағы өзгерістер туралы Веб-сайтта есептік жазба тіркеу кезінде пайдаланылған электрондық пошта арқылы хабар беріледі. Хабарлама жіберілгеннен кейін Веб-сайтты одан әрі пайдалану қолданушының Саясатқа енгізілген өзгерістерді оқып, қабылдаған деп есептеледі.