Πολιτική KYC

1. ΕΙΣΑΓΩΓΗ.

Αυτή η Πολιτική «Γνώριζε τον πελάτη σου» (στο εξής «η Πολιτική») διέπει την εφαρμογή της προσέγγισης «Γνώριζε τον πελάτη σου» από την Εταιρεία (η «Εταιρεία», «Εμείς», «Εμάς», «Μας»).

Για τον σκοπό της παρούσας Πολιτικής:

α) Ο ιστότοπος Icecasino.com θα αναφέρεται στο εξής ως ο «Ιστότοπος».
β) Κάθε φυσικό πρόσωπο που έχει λογαριασμό στον Ιστότοπο στο εξής θα αναφέρεται ως «χρήστης».

2. ΣΚΟΠΟΙ ΤΗΣ ΠΑΡΟΥΣΑΣ ΠΟΛΙΤΙΚΗΣ.

Η Εταιρεία εφαρμόζει τα μέτρα που καθορίζονται στην παρούσα Πολιτική για τους ακόλουθους σκοπούς:

Για την αποτροπή παραβίασης των Όρων και Προϋποθέσεών μας και λοιπών σχετικών εγγράφων.
Για την πρόληψη της Νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και άλλων παραβιάσεων της νομοθεσίας περί Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) / Καταπολέμησης της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (CFT).
Για την πρόληψη της χρήσης του Ιστότοπου από τα παιδιά.
Για την πρόληψη της εξαπάτησης, της συμπαιγνίας και οποιασδήποτε άλλης παράνομης δραστηριότητας στον Ιστότοπο.
Για την πρόληψη τυχών νομικών, οικονομικών κινδύνων και κινδύνων απώλειας φήμης.

3. ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗ ΚΙΝΔΥΝΟΥ.

Η Εταιρεία εφαρμόζει μια προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο, η οποία προτείνεται από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης («FATF») για την αξιολόγηση κάθε χρήστη στο πλαίσιο της παρούσας Πολιτικής.

Οι κατηγορίες κινδύνου είναι οι ακόλουθες

Κίνδυνος με βάση τη χώρα ή τη γεωγραφική τοποθεσία. Η Εταιρεία αξιολογεί τη χώρα διαμονής/κατοικίας του χρήστη με τα ακόλουθα κριτήρια (συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, των εξής):

Εάν η χώρα διαμονής του χρήστη (δικαιοδοσία) ορίζεται ως «Τρίτη χώρα με στρατηγικές ανεπάρκειες» από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή (σύμφωνα με τον Κατ' Εξουσιοδότηση Κανονισμό (ΕΕ) 2016/1675 της Επιτροπής ή/και τυχόν τροποποιήσεις του παρόντος Κανονισμού) και εάν η δικαιοδοσία του χρήστη ορίζεται ως «υψηλού κινδύνου και άλλη ελεγχόμενη δικαιοδοσία» από τη FATF.
Εάν η χώρα διαμονής του χρήστη (δικαιοδοσία) ορίζεται από την αξιόπιστη πηγή ως χώρα που δεν διαθέτει κατάλληλο καθεστώς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή προσδιορίζεται από αξιόπιστες πηγές ως χώρα με σημαντικό επίπεδο διαφθοράς ή παροχής υποστήριξης σε τρομοκράτες ή τρομοκρατικές δραστηριότητες.

Κίνδυνος πελάτη. Η Εταιρεία αξιολογεί τον χρήστη του Ιστότοπου με τα ακόλουθα κριτήρια (συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, των εξής):

Εάν ο χρήστης είναι Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο.
Εάν έχουν επιβληθεί στον χρήστη κυρώσεις από την Ευρωπαϊκή Ένωση ή τον Οργανισμό των Ηνωμένων Εθνών.
Εάν η δραστηριότητα του χρήστη είναι ύποπτη. Τα παραδείγματα ύποπτης δραστηριότητας περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων: α) υπερβολική δραστηριότητα καταθέσεων, β) χρήση πολλών συσκευών για την εξουσιοδότηση στον Ιστότοπο σε σύντομο χρονικό διάστημα, γ) χρήση της συσκευής του χρήστη από άλλους χρήστες του Ιστότοπου, δ) χρήση μιας διεύθυνσης IP από πολλούς χρήστες, ε) χρήση μιας ηλεκτρονικής συσκευής από πολλούς χρήστες.

Κίνδυνος συναλλαγών. Η Εταιρεία ελέγχει τις δαπάνες του χρήστη για να διασφαλίσει ότι δεν είναι υψηλές ή/και δυσανάλογες. Η Εταιρεία εφαρμόζει επίσης πρόσθετα μέτρα εάν η συναλλαγή του χρήστη είναι ύποπτη (βλ. «παρακολούθηση συναλλαγών»).

4. ΕΠΑΛΗΘΕΥΣΗ.

Η Εταιρεία εφαρμόζει την Τυπική επαλήθευση (ή, με νομικούς όρους, τη δέουσα επιμέλεια) στις ακόλουθες περιπτώσεις:

Α. Το συνολικό ποσό των συναλλαγών που πραγματοποιούνται μέσω του Ιστότοπου από έναν χρήστη φτάνει ή υπερβαίνει τα 1.000 USD/EUR.
Β. Κατά τη διαδικασία της αξιολόγησης κινδύνου διαπιστώνεται ότι ένας χρήστης παρουσιάζει σημαντικό κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Γ. Η συμπεριφορά του χρήστη περιλαμβάνει έναν ή περισσότερους παράγοντες, οι οποίοι δημιουργούν την υποψία ότι ο χρήστης χρησιμοποιεί τον Ιστότοπο κατά παραβίαση των Όρων και Προϋποθέσεων.
Δ. Σε άλλες περιπτώσεις, όταν το προσωπικό της Εταιρείας θεωρεί την επαλήθευση ως απαραίτητο μέτρο.

Κατά την εφαρμογή της Τυπικής επαλήθευσης, η Εταιρεία ζητά από τον χρήστη να υποβάλει τα ακόλουθα έγγραφα:

Αντίγραφο ή φωτογραφία του εγγράφου ταυτοποίησης του χρήστη.
Φωτογραφία της κάρτας πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε ή πρόκειται να χρησιμοποιηθεί για την κατάθεση στον Ιστότοπο. Είναι σημαντικό το όνομα του κατόχου της κάρτας να είναι το ίδιο με το όνομα του χρήστη που ολοκληρώνει την Επαλήθευση. Ο κωδικός CVV, ο αριθμός της κάρτας πληρωμής (εκτός από τα πρώτα 6 και τα τελευταία 4 ψηφία) μπορεί να είναι κρυμμένος ή καλυμμένος. Το όνομα του κατόχου της κάρτας δεν πρέπει να αποκρύπτεται ή να καλύπτεται με οποιονδήποτε τρόπο.
Μια φωτογραφία του χρήστη με τα απαιτούμενα έγγραφα για την ολοκλήρωση της Επαλήθευσης.
Σε ορισμένες περιπτώσεις, επιβεβαίωση διεύθυνσης του χρήστη. Μπορεί να είναι λογαριασμός κοινής ωφέλειας, λογαριασμός τηλεφώνου ή άλλα έγγραφα τα οποία, λόγω της τοπικής νομοθεσίας, θα θεωρούνται ότι επαρκούν για την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του χρήστη.
Σε ορισμένες περιπτώσεις, αντίγραφο κινήσεων τραπεζικού λογαριασμού, επιστολή από τον σταθμό υπηρεσίας ή τον χώρο εργασίας.
Σε ορισμένες περιπτώσεις, ειδοποίηση επιβολής φόρου.
Μια φωτογραφία του χρήστη που κρατάει έναν χειρόγραφο κατάλογο με τα απαραίτητα έγγραφα: α) το email του χρήστη, που χρησιμοποιείται κατά την εγγραφή ενός λογαριασμού και β) η ημερομηνία αιτήματος της φωτογραφίας και ο κωδικός επιβεβαίωσης.
Άλλα έγγραφα ή δεδομένα που μπορεί να απαιτούνται από τη συγκεκριμένη κατάσταση.
Σε ορισμένες περιπτώσεις, η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει από τον χρήστη να συνδεθεί με την Ομάδα υποστήριξης του Ιστότοπου μέσω κλήσης (συμπεριλαμβανομένης της βιντεοκλήσης).

5. ΠΡΟΣΘΕΤΗ ΕΠΑΛΗΘΕΥΣΗ ΓΙΑ ΠΟΛΙΤΙΚΑ ΕΚΤΕΘΕΙΜΕΝΑ ΠΡΟΣΩΠΑ ΚΑΙ ΧΡΗΣΤΕΣ ΔΙΚΑΙΟΔΟΣΙΩΝ ΥΨΗΛΟΥ ΚΙΝΔΥΝΟΥ.

Η Εταιρεία εφαρμόζει πρόσθετα μέτρα Επαλήθευσης στις ακόλουθες περιπτώσεις:

Α) Ο χρήστης είναι Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο υπό την έννοια του άρθρου 3, παράγραφος 9, της οδηγίας 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2015 σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή ο χρήστης είναι μέλος οικογένειας Πολιτικά Εκτεθειμένου Προσώπου.
Σύμφωνα με το άρθρο 3, παράγραφος 9, της ως άνω οδηγίας, το Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο είναι ένα φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχει ή είχε ανατεθεί σημαντικό δημόσιο λειτούργημα και περιλαμβάνει τα ακόλουθα:

(α) αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές υπουργοί ή υφυπουργοί,
(β) μέλη του κοινοβουλίου ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων,
(γ) μέλη των διοικητικών οργάνων των πολιτικών κομμάτων,
(δ) μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων ανώτερων δικαστικών οργάνων, οι αποφάσεις των οποίων δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις,
(ε) μέλη των ελεγκτικών δικαστηρίων ή των διοικητικών συμβουλίων των κεντρικών τραπεζών,
(στ) πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων,
(ζ) μέλη των διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων,
(η) διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμου οργάνου διεθνούς οργανισμού.

Ο ως άνω κατάλογος αποκλείει αξιωματούχους μεσαίας βαθμίδας ή πιο χαμηλόβαθμους αξιωματούχους.

Το άρθρο 3, παράγραφος 10, της οδηγίας 2015/849 ορίζει τους «στενούς συγγενείς» ως:

(α) ο/η σύζυγος, ή πρόσωπο εξομοιούμενο με σύζυγο, πολιτικώς εκτεθειμένου προσώπου,
(β) τα τέκνα και οι σύζυγοί τους, ή πρόσωπα εξομοιούμενα με σύζυγο, πολιτικώς εκτεθειμένου προσώπου.

Β) Η χώρα διαμονής του χρήστη (δικαιοδοσία) ορίζεται ως «Τρίτη χώρα με στρατηγικές ανεπάρκειες» από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή (σύμφωνα με τον Κατ' Εξουσιοδότηση Κανονισμό (ΕΕ) 2016/1675 της Επιτροπής ή/και τυχόν τροποποιήσεις του παρόντος Κανονισμού) ή/και η χώρα δικαιοδοσίας του χρήστη ορίζεται ως «υψηλού κινδύνου και άλλη ελεγχόμενη δικαιοδοσία» από τη FATF.

Γ) Σε άλλες περιπτώσεις, όταν η Εταιρεία θεωρεί αυτήν τη διαδικασία ως απαραίτητο μέτρο.

Δ) Εάν η χώρα διαμονής του χρήστη (δικαιοδοσία) ορίζεται από την αξιόπιστη πηγή ως χώρα που δεν διαθέτει κατάλληλο καθεστώς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή προσδιορίζεται από αξιόπιστες πηγές ως χώρα με σημαντικό επίπεδο διαφθοράς ή παροχής υποστήριξης σε τρομοκράτες ή τρομοκρατικές δραστηριότητες.

Κατά την εφαρμογή πρόσθετης επαλήθευσης, η Εταιρεία απαιτεί την υποβολή εγγράφου(-ων) ή δεδομένων σχετικά με την προέλευση των περιουσιακών στοιχείων του χρήστη σύμφωνα με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις της χώρας του. Επιπλέον, σε περίπτωση πρόσθετης επαλήθευσης, η τελική έγκριση της επαλήθευσης γίνεται από την ανώτερη διοίκηση της Εταιρείας.

Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να συλλέγει πρόσθετα δεδομένα επαλήθευσης του χρήστη για τον σκοπό της παρούσας Πολιτικής. Επιπλέον, σε περιπτώσεις όπου: α) ο χρήστης αρνείται να ολοκληρώσει την επαλήθευση ή/και β) η Εταιρεία έχει βάσιμους λόγους να υποθέσει ότι ο χρήστης χρησιμοποιεί τον Ιστότοπο για παράνομους σκοπούς και ο χρήστης δεν παρέχει αποδείξεις για το αντίθετο, η Εταιρεία μπορεί να ενημερώσει τις αρμόδιες ρυθμιστικές/κυβερνητικές/οικονομικές αρχές για την περίπτωση αυτή.

6. ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ.

Κάθε ενέργεια των χρηστών ελέγχεται για την απουσία ύποπτης δραστηριότητας. Η ύποπτη δραστηριότητα περιλαμβάνει, μεταξύ άλλων:

Χρήση πολλών καρτών μέσω διαφορετικών φορέων πληρωμής που προτείνονται από την Εταιρεία.
Λήψη συγκεκριμένου κωδικού σφάλματος κατά την πραγματοποίηση μιας πληρωμής.
Χρήση καρτών πληρωμής, που εκδίδονται από διαφορετικούς φορείς, οι οποίοι βρίσκονται σε διαφορετικές περιοχές.
Χρήση διαφορετικών μέσων πληρωμής σε σύντομο χρονικό διάστημα (κάρτες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, τραπεζικές συναλλαγές).
Άρνηση ή απροθυμία του χρήστη κατά την επαλήθευση του λογαριασμού, του μέσου πληρωμής ή του λογαριασμού του συνολικά.
Αναντιστοιχία της γεωγραφικής θέσης των βασικών στοιχείων του χρήστη (υπηκοότητα/κατοικία, πάροχος κινητής τηλεφωνίας, γεωγραφική θέση διεύθυνσης IP, αριθμός τραπεζικής αναγνώρισης κάρτας κ.λπ.).
Έντονη άρνηση σε οποιαδήποτε τηλεφωνική κλήση ή βιντεοκλήση, μη υποβολή από τον χρήστη της φωτογραφίας του με το έγγραφο ταυτοποίησης στα χέρια (κατόπιν αιτήματος).
Αντιστοίχιση του αναγνωριστικού συσκευής του χρήστη (τηλέφωνο, υπολογιστής, tablet) με το αναγνωριστικό συσκευής άλλου λογαριασμού στο σύστημά μας.

Σε περίπτωση οποιασδήποτε ύποπτης δραστηριότητας, όπως αναφέρεται παραπάνω, το ζήτημα αυτό θα πρέπει να διαβιβαστεί στο τμήμα καταπολέμησης της απάτης, προκειμένου να αξιολογηθεί ο κίνδυνος του συγκεκριμένου χρήστη και να γίνουν περαιτέρω ενέργειες. Το τμήμα καταπολέμησης της απάτης αξιολογεί αυτό το ζήτημα και το διαβιβάζει στο αρμόδιο τμήμα για περαιτέρω εξέταση.

7. ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ.

Όλες οι συναλλαγές των χρηστών για αναλήψεις και καταθέσεις πρέπει να συμμορφώνονται με τις ακόλουθες απαιτήσεις:

Εάν η συναλλαγή πραγματοποιείται με τη χρήση κάρτας πληρωμής, το όνομα του κατόχου πρέπει να είναι το ίδιο με το όνομα του κατόχου του λογαριασμού στον Ιστότοπο. Αυτό σημαίνει ότι απαγορεύεται οποιαδήποτε χρήση κάρτας πληρωμών τρίτων.
Εάν η συναλλαγή πραγματοποιείται με τη χρήση ηλεκτρονικού πορτοφολιού, το email του πορτοφολιού πρέπει να είναι το ίδιο με αυτό που χρησιμοποιήθηκε από τον χρήστη κατά την εγγραφή του στον Ιστότοπο.
Σε περίπτωση που γίνεται κατάθεση από το μέσο πληρωμής, στο οποίο δεν είναι δυνατή η τοποθέτηση χρημάτων, η ανάληψη θα γίνεται στον τραπεζικό λογαριασμό του χρήστη ή σε άλλο μέσο πληρωμής, όπου θα είναι δυνατόν να διαπιστωθεί αξιόπιστα ότι το μέσο πληρωμής ανήκει πράγματι στον εν λόγω χρήστη.
Η Εταιρεία δεν δέχεται πληρωμές από ανώνυμα μέσα πληρωμής (κρυπτονομίσματα, ανώνυμα πορτοφόλια κ.λπ.).
Η Εταιρεία δεν αποσύρει χρήματα που κατατέθηκαν από τον χρήστη σε μέσο πληρωμών άλλου χρήστη.

8. ΤΗΡΗΣΗ ΕΓΓΡΑΦΩΝ ΚΑΙ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ ΧΡΗΣΤΗ.

Τα έγγραφα και τα δεδομένα που λαμβάνονται κατά τη διάρκεια της Επαλήθευσης, καθώς και άλλα οικονομικά δεδομένα (συμπεριλαμβανομένων των δεδομένων συναλλαγών και των υποστηρικτικών αποδεικτικών στοιχείων) αποθηκεύονται, φυλάσσονται, κοινοποιούνται και προστατεύονται σε αυστηρή συμμόρφωση με:

Τη νομοθεσία της Ευρωπαϊκής Ένωσης σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, δηλαδή την οδηγία (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2015 σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, και την κατάργηση της οδηγίας 2005/60/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και της οδηγίας 2006/70/ΕΚ της Επιτροπής.
Τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 27ης Απριλίου 2016, για την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και για την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών και την κατάργηση της οδηγίας 95/46/ΕΚ («Γενικός Κανονισμός για την Προστασία Δεδομένων» ή «ΓΚΠΔ»).
Τον νόμο περί Παραγραφής Αγώγιμων Δικαιωμάτων της Κυπριακής Δημοκρατίας (Ν.66(I)/2012).
Την Πολιτική Απορρήτου αυτού του Ιστότοπου.

9. ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΚΑΙ ΑΛΛΑΓΕΣ.

Η παρούσα Πολιτική μπορεί να διορθωθεί ή να τροποποιηθεί ανά πάσα στιγμή, κατά τη διακριτική ευχέρεια της Εταιρείας. Είναι αποκλειστική ευθύνη του χρήστη να επανεξετάζει την παρούσα Πολιτική τακτικά για νέες αλλαγές και τροποποιήσεις. Οι εγγεγραμμένοι χρήστες θα ειδοποιούνται για τυχόν αλλαγές στην παρούσα Πολιτική μέσω της διεύθυνσης email, η οποία χρησιμοποιήθηκε κατά την εγγραφή ενός λογαριασμού στον Ιστότοπο. Τυχόν συνέχιση της χρήσης του Ιστότοπου μετά την αποστολή της ειδοποίησης θα σημαίνει ότι ο χρήστης έχει διαβάσει και αποδεχθεί τις αλλαγές στην Πολιτική.