decorationlogo

Политика идентификации клиентов (KYC)

1. ВВЕДЕНИЕ

Настоящая Политика идентификации клиентов (далее — «Политика») регулирует применение принципа «Знай своего клиента» Компанией (далее — «Компания», «Мы», «Нас», «Наш/Наши»).

В целях настоящей Политики:

  • а) веб-сайт Icecasino.com далее именуется «Веб-сайт»;
  • б) любое физическое лицо, у которого есть аккаунт на Веб-сайте, далее именуется «Пользователь».

 

2. ЦЕЛИ НАСТОЯЩЕЙ ПОЛИТИКИ

Компания задействует меры, указанные в настоящей Политике, в следующих целях:

  • чтобы не допустить нарушения Условий и положений Веб-сайта и прочих действующих документов;
  • чтобы не допустить легализации доходов, полученных незаконным путем, финансирования терроризма и прочих нарушений законодательства в отношении БОД/ПФТ;
  • чтобы не допустить использования Веб-сайта детьми;
  • чтобы не допустить мошенничество, сговор и любую прочую противозаконную деятельность на Веб-сайте;
  • чтобы не допустить любые юридические, финансовые и репутационные риски.

 

3. ОЦЕНКА РИСКОВ

Компания использует риск-ориентированный подход, предложенный Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег («FATF»), для оценки каждого пользователя в рамках настоящей Политики.

Используются следующие категории риска:

Страновой / географический риск Компания оценивает страну проживания пользователя на основе следующих критериев (помимо прочего):

  • - относит ли Еврокомиссия страну проживания (юрисдикцию) пользователя к числу «третьих стран со стратегическими недостатками» (в соответствии с Делегированным регламентом 2016/1675/ЕС и (или) любыми регламентами, вносящими изменения в указанный Регламент) и относит ли FATF юрисдикцию пользователя к числу «высокорисковых и других подвергающихся мониторингу юрисдикций»;
  • - относит ли заслуживающий доверия источник страну проживания (юрисдикцию) пользователя к числу стран, в которых отсутствует надлежащий режим борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, или же относят заслуживающие доверия источники ее к числу стран, имеющих  значительный уровень коррупции или оказывающих поддержку террористам и террористической деятельности.

 

Риск, связанный с клиентом Компания проверяет пользователя Веб-сайта на основе следующих критериев (помимо прочего):

  • - является ли пользователь Политически значимым лицом (PEP);
  • - является ли пользователь объектом санкций со стороны Евросоюза или Организации Объединенных Наций;
  • - вызывает ли деятельность пользователя подозрения. Примеры подозрительной деятельности включают, помимо прочего: a) чрезмерную активность при внесении депозитов; б) использование нескольких устройств для авторизации на Веб-сайте за короткий временной промежуток; в) использование устройства пользователя другими пользователями Веб-сайта; г) использование одного IP-адреса несколькими пользователями; д) использование одного электронного устройства несколькими пользователями.

 

Транзакционный риск Компания проверяет траты пользователя, чтобы убедиться, что они не слишком высоки и (или) не непропорциональны. Компания также задействует дополнительные меры, если транзакция пользователя вызывает подозрения (см. «мониторинг транзакций»).

4. ВЕРИФИКАЦИЯ

Компания использует Стандартную верификацию (или, говоря юридическим языком, проверку благонадежности — due diligence) в следующих случаях:

 

  • A. Когда общая сумма транзакций, осуществленных через Веб-сайт конкретным пользователем, достигает 1000 долларов США/евро либо превышает ее.
  • Б. В процессе оценки рисков установлено, что пользователь представляет значительный риск в плане отмывания денег или финансирования терроризма.
  • В. Поведение пользователя включает один или несколько факторов, которые дают основания подозревать пользователя в нарушении Условий и положений при использовании Веб-сайта.
  • Г. В прочих случаях, когда сотрудники Компании считают Верификацию необходимой мерой.

 

При использовании Стандартной верификации Компания запрашивает у пользователя следующие документы:

  • - копию или фотографию удостоверяющего личность документа пользователя;
  • - фотографию платежной карты, которая используется или которую планируется использовать при внесении депозитов на Веб-сайте. Примечание: имя владельца карты должно совпадать с именем пользователя, который проходит Верификацию. CVV-код, номер (за исключением первых шести и последних четырех цифр) платежной карты могут быть скрыты. Имя владельца карты не должно быть каким-либо образом скрыто или закрыто;
  • - фотографию пользователя с документами, которые необходимы для прохождения Верификации;
  • - в некоторых случаях — подтверждение адреса пользователя. Таким подтверждением могут служить счет за коммунальные услуги, за телефон или другие документы, которых, в соответствии с требованиями местного законодательства, должно быть достаточно для подтверждения адреса пользователя.
  • - в некоторых случаях — банковскую выписку, письмо с места службы или работы;
  • - в некоторых случаях — уведомление о начислении налогов;
  • - фотографию пользователя, держащего в руках лист бумаги с запрошенными данными, написанными от руки: а) адрес электронной почты пользователя, указанный при регистрации аккаунта; б) дату запроса фотографии и код подтверждения.
  • - прочие документы или данные, которые могут потребоваться в конкретной ситуации.
  • В определенных случаях Компания может попросить пользователя связаться со Службой поддержки Веб-сайта посредством звонка (в том числе видеовызова).

5. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ВЕРИФИКАЦИЯ ДЛЯ ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫХ ЛИЦ И ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ ИЗ ВЫСОКОРИСКОВЫХ ЮРИСДИКЦИЙ

Компания вправе проводить процедуры дополнительной Верификации в следующих случаях:

А) Если пользователь — политически значимое лицо по смыслу статьи 3(9) Директивы 2015/849/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег и финансирования терроризма, либо пользователь является членом семьи политически значимого лица.
Согласно статье 3(9) указанной Директивы, Политически значимое лицо — это физическое лицо, которому поручены или были поручены важные государственные должности, в том числе следующие:

  • (а) главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;
  • (б) члены парламента и аналогичных законодательных органов;
  • (в) члены руководящих органов политических партий;
  • (г) члены верховных судов, конституционных судов и других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, кроме как в исключительных случаях;
  • (д) члены счетных палат и советов центральных банков;
  • (е) послы, временные поверенные в делах и высокопоставленные служащие вооруженных сил;
  • (ж) члены административных, руководящих и надзорных органов государственных предприятий;
  • (з) директора, заместители директоров и члены правления международной организации и занимающие эквивалентные должности лица.

В приведенный выше перечень не входят должностные лица среднего и более младшего звена.

Статья 3(10) Директивы 2015/849/ЕС определяет «члена семьи» следующим образом:

  • (a) супруг/супруга или лицо, которое считается приравненным к супругу/супруге, политически значимого лица;
  • (б) дети и их супруги, либо лица, которые считаются приравненным к супругу/супруге, политически значимого лица;

Б) Если Еврокомиссия относит страну проживания (юрисдикцию) пользователя к числу «третьих стран со стратегическими недостатками» (в соответствии с Делегированным регламентом 2016/1675/ЕС и (или) любыми регламентами, вносящими изменения в указанный Регламент) и (или) FATF относит страну юрисдикции пользователя к числу «высокорисковых и других подвергающихся мониторингу юрисдикций».

В) В прочих случаях, когда Компания считает эту процедуру необходимой мерой.

Г) Если заслуживающий доверия источник относит страну проживания (юрисдикцию) пользователя к числу стран, в которых отсутствует надлежащий режим борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, или же заслуживающие доверия источники относят ее к числу стран, имеющих значительный уровень коррупции или оказывающих поддержку террористам и террористической деятельности.

При использовании дополнительной верификации Компания требует предоставить документы или данные об источнике дохода пользователя в соответствии с нормативно-правовыми требованиями страны пользователя. Помимо этого, в случае дополнительной верификации окончательное решение о результате верификации принимает высшее руководство Компании.

В целях настоящей Политики Компания оставляет за собой право на сбор дополнительных верификационных данных пользователя. Кроме того, когда а) пользователь отказывается проходить верификацию; и (или) б) у Компании есть достаточные основания подозревать, что пользователь использует Веб-сайт в противозаконных целях, и пользователь не предоставляет доказательств об обратном, Компания вправе сообщить в соответствующие регулирующие/государственные/финансовые органы о таком случае.

6. МОНИТОРИНГ АКТИВНОСТИ

Все операции пользователей проходят проверку на предмет отсутствия подозрительной деятельности. Подозрительная деятельность включает, в числе прочего:

  • - использование нескольких карт через разных платежных агентов, рекомендованных Компанией;
  • - получение определенного кода ошибки при совершении платежа;
  • - использование платежных карт, выпущенных разными эмитентами, расположенными в разных регионах;
  • - использование разных платежных инструментов за короткий временной промежуток (карты, электронные кошельки, банковские транзакции);
  • - противодействие или нежелание пользователя проводить верификацию своего аккаунта или платежного инструмента либо аккаунта в целом;
  • - несоответствие ключевых элементов географического положения пользователя (гражданство/место жительства, интернет-провайдер, геолокация IP-адреса, БИН-номер карты и т. д.);
  • - принципиальное противодействие совершению любых телефонных или видеозвонков, непредоставление пользователем своей фотографии с удостоверяющим личность документом в руках (по запросу);
  • - совпадение идентификатора устройства пользователя (телефон, компьютер, планшет) с идентификатором устройства другого аккаунта в нашей системе.

В случае любой подозрительной активности, упомянутой выше, дело передается на рассмотрение в отдел по борьбе с мошенничеством, чтобы оценить риск, связанный с этим пользователем, и предпринять дальнейшие действия. Отдел по борьбе с мошенничеством проводит оценку ситуации и передает вопрос в соответствующий отдел для дальнейшего рассмотрения.

7. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ

Все пользовательские транзакции по выводу средств и внесению депозитов должны отвечать следующим требованиям:

  • Если транзакция осуществляется с использованием платежной карты, имя владельца должно совпадать с именем владельца аккаунта на Веб-сайте. Это означает запрет на использование платежных карт третьих лиц.
  • Если транзакция осуществляется с использованием электронного кошелька, адрес электронной почты этого кошелька должен быть тем же, что пользователь указал при регистрации аккаунта на Веб-сайте.
  • При внесении депозита с помощью платежного инструмента, на который нельзя переводить средства, вывод средств осуществляется на банковский счет пользователя или на другой платежный инструмент, если можно достоверно установить, что такой платежный инструмент действительно принадлежит данному пользователю.
  • Компания не принимает платежи от анонимных платежных инструментов (криптовалюты, анонимные кошельки и т. д.).
  • Компания не выводит средства, внесенные конкретным пользователем, на платежный инструмент другого пользователя.

8. ХРАНЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ И ДАННЫХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

Документы и данные, полученные в ходе Верификации, а также прочие финансовые данные (в том числе данные о транзакциях и подтверждающие их доказательства) должны храниться, предоставляться и защищаться в строгом соответствии со следующими нормами:

  • законодательные акты Евросоюза в сфере предотвращения использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, в частности Директива 2015/849/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, которая вносит изменения в Регламент 648/2012/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС и упраздняет Директиву 2005/60/EC Европейского парламента и Совета ЕС и Директиву 2006/70/EC Европейской комиссии и Совета ЕС;
  • Регламент 2016/679/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 27 апреля 2016 года о защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном перемещении таких данных, упраздняющего Директиву 95/46/EC («Общий регламент по защите данных» или «GDPR»).
  • закон «Об ограничении срока исковой давности» (Закон 66(I)/2012) Республики Кипр;
  • Политика конфиденциальности Веб-сайта.

9. ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

Настоящая Политика может быть изменена и дополнена в любой момент по единоличному усмотрению Компании. Пользователь несет полную ответственность за периодическое ознакомление с настоящей Политикой на предмет новых изменений и дополнений. Зарегистрированные пользователи уведомляются о любых изменениях в настоящей Политике по адресу электронной почты, который использовался при регистрации аккаунта на Веб-сайте. Любое дальнейшее использование Веб-сайта после отправки уведомления будет рассматриваться как факт того, что пользователь прочитал и принял изменения настоящей Политики.