Política KYC (Política de Conhecimento do Cliente)
1. INTRODUÇÃO.
A presente Política de Conhecimento do Cliente (doravante designada por "Política") rege a aplicação da abordagem de Conhecimento do Cliente pela Empresa (a "Empresa", "Nós", "Nos", "Nosso").
Para efeitos da presente política:
- a) o site Icecasino.com será doravante referido como o "site";
- b) qualquer pessoa singular que tenha uma conta no site, será doravante designada por "utilizador".
2. OBJETIVOS DA PRESENTE POLÍTICA.
A Empresa aplica as medidas, especificadas nesta Política, com os seguintes objetivos:
- Para evitar a violação dos Termos e Condições do site e outros documentos aplicáveis;
- Prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras violações da legislação AML/CFT;
- Para impedir a utilização do site por crianças;
- Para evitar manipulação de resultados, conluio e qualquer outra atividade ilegal ou ilícita no site;
- Para evitar quaisquer riscos jurídicos, financeiros e à reputação.
3. AVALIAÇÃO DE RISCO.
A Empresa aplica a abordagem baseada no risco, proposta pelo Grupo de Ação Financeira Internacional ("GAFI"), para avaliar cada utilizador no âmbito da presente política.
As categorias de risco são as seguintes:
Riscos relacionados ao país ou área geográfica. A Empresa avalia o país de residência/domicílio do utilizador de acordo com os seguintes critérios (incluindo, mas não se limitando a):
- Se o país de residência do utilizador (jurisdição) é definido pela Comissão Europeia como o "país terceiro que apresenta deficiências estratégicas" (em conformidade com o Regulamento Delegado (UE) 2016/1675 da Comissão e/ou quaisquer regulamentos de alteração ao presente regulamento) e se a jurisdição do utilizador é definida como "jurisdição de alto risco e outra jurisdição monitorizada" pelo GAFI;
- Se o país de residência do utilizador (jurisdição) é definido por fonte credível como não possuindo um regime adequado de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, ou identificado por fontes credíveis como tendo um nível significativo de corrupção ou como prestando apoio a terroristas ou atividades terroristas.
Riscos relacionados com o cliente. A Empresa verifica o utilizador do site de acordo com os seguintes critérios (incluindo, mas não se limitando a):
- Se o utilizador é a Pessoa Politicamente Exposta;
- Se o utilizador está sujeito a sanções da União Europeia ou da Organização das Nações Unidas;
- Se a atividade do utilizador é suspeita. Exemplos de atividade suspeita incluem, mas não se limitam a: a) atividade de depósito excessiva; b) utilização de vários dispositivos para autorizar no site num curto espaço de tempo; c) utilização do dispositivo do utilizador por outros utilizadores do site; d) utilização de um endereço IP por vários utilizadores; e) utilização de um dispositivo eletrónico por vários utilizadores.
Risco relacionados a transações. A Empresa verifica as despesas do utilizador para garantir que não são elevadas e/ou desproporcionadas. A Empresa também aplica medidas adicionais se a transação do utilizador for suspeita (ver "monitorização de transações").
4. VERIFICAÇÃO.
A Empresa aplica a Verificação Padrão (ou, em termos jurídicos, o dever de diligência) nas seguintes circunstâncias:
- A. O montante total das transações, efetuadas através do site por um utilizador, atinge ou excede 1000 USD/EUR;
- B. No processo de avaliação do risco, é determinado que um utilizador apresenta um risco significativo de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo;
- C. O comportamento do utilizador contém um ou mais fatores que são fundamento para suspeitar que um utilizador está a utilizar o site em violação dos Termos e Condições;
- D. Noutros casos, quando os funcionários da Empresa considerarem a Verificação como uma medida necessária.
Ao solicitar a Verificação Padrão, a Empresa pedirá ao utilizador que apresente os seguintes documentos:
- Uma cópia ou uma fotografia do documento de identificação do utilizador;
- Uma fotografia do cartão de pagamento utilizado ou destinado a ser utilizado para efetuar depósitos no site. É importante que o nome do titular do cartão seja o mesmo que o nome do utilizador que passa a Verificação. O código CVV e o número do cartão de pagamento (exceto os primeiros 6 e os últimos 4 dígitos) podem estar ocultos ou cobertos. O nome do titular do cartão não deve ser ocultado ou coberto de forma alguma.
- Uma fotografia do utilizador a segurar nos documentos necessários para passar na Verificação.
- Em algumas situações, a confirmação do endereço do utilizador. Pode ser uma fatura de serviços públicos, uma fatura telefónica ou outros documentos que, de acordo com a legislação local, sejam considerados suficientes para confirmar a morada do utilizador.
- Nalgumas situações, extrato bancário, carta da estação de serviço/do local de trabalho.
- Nalguns casos, aviso de liquidação de imposto.
- Fotografia do utilizador, segurando uma lista de papel com os dados necessários, escritos à mão: a) o e-mail do utilizador, utilizado para registar uma conta; e b) a data do pedido de fotografia e o código de confirmação.
- Outros documentos ou dados que possam ser exigidos numa situação específica.
- Em alguns casos, a Empresa pode pedir a um utilizador que se ligue à equipa de apoio do site através de uma chamada (incluindo a chamada de vídeo).
5. VERIFICAÇÃO ADICIONAL PARA PPE E UTILIZADORES DE JURISDIÇÕES DE ALTO RISCO.
A Empresa aplica medidas de verificação adicionais nas seguintes circunstâncias:
A) O utilizador é uma Pessoa Politicamente Exposta na aceção do artigo
3.º, n.º 9, da Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de
maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para
efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, ou o
utilizador é membro da família de uma Pessoa Politicamente Exposta.
Nos termos do n.º 9 do artigo 3.º da supra referida diretiva, a pessoa
politicamente exposta é uma pessoa singular que desempenha ou desempenhou
funções públicas proeminentes e inclui as seguintes pessoas:
- (a) Chefes de Estado, chefes de governo, ministros e ministros adjuntos ou auxiliares;
- (b) Membros do parlamento ou de órgãos legislativos similares;
- (c) Membros dos órgãos de direção dos partidos políticos;
- (d) Membros dos tribunais supremos, dos tribunais constitucionais ou de outros órgãos judiciais de alto nível, cujas decisões não sejam suscetíveis de recurso, salvo em circunstâncias excecionais;
- (e) Membros dos tribunais de contas ou dos conselhos de administração dos bancos centrais;
- (f) Embaixadores, encarregados de negócios e oficiais superiores das forças armadas;
- (g) Membros dos órgãos de administração, de direção ou de fiscalização das empresas públicas.
- (h) Diretores, diretores-adjuntos e membros do conselho de administração ou função equivalente de uma organização internacional.
A lista supracitada exclui os funcionários de nível intermédio ou mais subalternos.
O artigo 3.º, n.º 10, da Diretiva 2015/849 define "membro da família" como:
- (a) O cônjuge, ou uma pessoa considerada equivalente a um cônjuge, de uma pessoa politicamente exposta;
- (b) Os filhos e os respetivos cônjuges, ou pessoas consideradas equivalentes a cônjuges, de uma pessoa politicamente exposta.
B) O país de residência do utilizador (jurisdição) é definido como "país terceiro com deficiências estratégicas" pela Comissão Europeia (em conformidade com o Regulamento Delegado (UE) 2016/1675 da Comissão ou quaisquer regulamentos de alteração) e/ou o país de jurisdição do utilizador é definido como "jurisdição de alto risco e outra jurisdição monitorizada" pelo GAFI;
C) Noutros casos, quando a Empresa considerar este procedimento como uma medida necessária.
D) O país de residência do utilizador (jurisdição) é definido pela fonte credível como não dispondo de um regime adequado de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, ou identificado por fontes credíveis como tendo um nível significativo de corrupção ou prestando apoio a terroristas ou atividades terroristas.
Ao aplicar a verificação adicional, a Empresa exige a apresentação do(s) documento(s) ou dados sobre a origem do património do utilizador, de acordo com os requisitos legais e regulamentares do seu país. Além disso, em caso de verificação adicional, a aprovação final da verificação deve ser feita pelos quadros superiores da Empresa.
A Empresa reserva-se o direito de recolher dados de verificação adicionais do utilizador para efeitos da presente Política. Além disso, nos casos em que: a) um utilizador se recusa a submeter a verificação; e/ou b) a Empresa tem motivos suficientes para supor que um utilizador utiliza o site para fins ilegais e o utilizador não apresenta provas em contrário, a Empresa pode informar as autoridades reguladoras/governamentais/financeiras competentes sobre este caso.
6. MONITORIZAÇÃO DA ATIVIDADE.
Todas as operações dos utilizadores são verificadas quanto à ausência de atividades suspeitas. As atividades suspeitas incluem, mas não se limitam a:
- Utilização de vários cartões através de diferentes agentes de pagamento, propostos pela Empresa;
- Obter um código de erro específico quando efetua um pagamento;
- Utilização de cartões de pagamento, emitidos por diferentes emissores, que estão localizados em diferentes regiões;
- Utilização de diferentes instrumentos de pagamento a curto prazo (cartões, carteiras eletrónicas, operações bancárias);
- Oposição ou falta de vontade do utilizador em verificar a sua conta ou instrumento de pagamento ou a sua conta no seu todo;
- Incompatibilidade da geolocalização dos elementos-chave do utilizador (nacionalidade/residência, operador de rede móvel, geolocalização do endereço IP, número BIN do cartão, etc.);
- Oposição principal a qualquer chamada telefónica ou de vídeo, não fornecimento pelo utilizador da sua fotografia com o documento de identificação em mãos (mediante pedido);
- Correspondência do ID do dispositivo do utilizador (telefone, computador, tablet) com o ID do dispositivo de outra conta no nosso sistema.
No caso de qualquer atividade suspeita, acima mencionada, esta questão deve ser encaminhada para o departamento antifraude, a fim de avaliar o risco deste utilizador e conduzir outras ações. O serviço de luta antifraude avaliará esta questão e transmiti-la-á ao serviço competente para uma análise mais aprofundada.
7. MONITORIZAÇÃO DAS TRANSAÇÕES.
Todas as transações dos utilizadores relativas a levantamentos e depósitos devem cumprir os seguintes requisitos:
- Se a transação for efetuada através de um cartão de pagamento, o nome do titular deve ser o mesmo que o nome do proprietário da conta do site. Isto significa que é proibida qualquer utilização de cartões de pagamento de terceiros.
- Se a transação for efetuada através de uma carteira eletrónica, o correio eletrónico desta carteira deve ser o mesmo que foi utilizado por um utilizador ao registar uma conta no site.
- No caso de ser efetuado um depósito a partir do instrumento de pagamento, cuja transferência de fundos não está disponível, o levantamento deve ser feito para a conta bancária do utilizador ou para outro instrumento de pagamento, onde será possível verificar de forma fiável que este instrumento de pagamento pertence realmente ao utilizador em questão.
- A Empresa não aceita pagamentos a partir de instrumentos de pagamento anónimos (criptomoedas, carteiras anónimas, etc.).
- A Empresa não retira fundos depositados pelo utilizador para o instrumento de pagamento de outro utilizador.
8. MANUTENÇÃO DE REGISTOS DOS DOCUMENTOS E DADOS DO UTILIZADOR.
Os documentos e dados obtidos durante a Verificação e outros dados financeiros (incluindo dados de transações e respetivos comprovativos) devem ser armazenados, conservados, partilhados e protegidos em estrita conformidade com:
- A legislação da União Europeia relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, nomeadamente a Diretiva (UE) 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, que altera o Regulamento (UE) n.º 648/2012 do Parlamento Europeu e do Conselho e revoga a Diretiva 2005/60/CE do Parlamento Europeu e do Conselho e a Diretiva 2006/70/CE da Comissão;
- O Regulamento (UE) 2016/679 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 27 de abril de 2016, relativo à proteção das pessoas singulares no que diz respeito ao tratamento de dados pessoais e à livre circulação desses dados e que revoga a Diretiva 95/46/CE ("Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados" ou "RGPD");
- Lei sobre a limitação das ações judiciais (Lei 66(I)/2012) da República de Chipre;
- A Política de Privacidade do site.
9. ALTERAÇÕES E MODIFICAÇÕES.
A presente Política pode ser modificada ou alterada a qualquer altura, segundo o critério exclusivo da Empresa. É da exclusiva responsabilidade do utilizador rever periodicamente esta Política para verificar se existem novas alterações e correções. Os utilizadores registados serão notificados de quaisquer alterações a esta Política através do endereço de correio eletrónico que foi utilizado quando registaram uma conta no site. Qualquer utilização continuada do site após o envio da notificação será considerada como um facto de que o utilizador leu e aceitou as alterações à Política.