KYC POLÍTICA «CONOZCA A SU CLIENTE» (KYC)

1. INTRODUCCIÓN.

Esta política «Conozca a su cliente» (en adelante, «la Política») regulará la aplicación del enfoque KYC por parte de la Compañía (en adelante, la «Compañía», «nosotros», «nos», «nuestro»).

A los efectos de esta Política:

a) el sitio web Icecasino.com se denominará, en adelante, el «Sitio Web»;
b) cualquier persona física que tenga una cuenta en el Sitio Web se denominará en adelante el "usuario".

2. FINALIDADES DE ESTA POLÍTICA.

La Compañía aplica las medidas especificadas en esta Política para los siguientes fines:

Para prevenir la violación de los términos y condiciones del sitio web y de otros documentos pertinentes;
Para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras violaciones a las leyes que luchan contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo;
Para prevenir la utilización del sitio web por parte de menores de edad;
Para prevenir las trampas, la colusión y cualquier otra actividad fraudulenta o ilegal en el sitio web.
Prevenir cualquier riesgo jurídico, financiero y reputacional.

3. EVALUACIÓN DE RIESGOS.

La Compañía implementa el enfoque basado en riesgos, propuesto por el Grupo de Trabajo de Acciones Financieras («GAFI») para evaluar a cada usuario en el marco de esta Política.

Las categorías de riesgo son las siguientes:

Riesgo de país/geográfico. La Compañía evalúa el país de residencia/domicilio del usuario según los siguientes criterios (incluidos, entre otros):

La Comisión Europea considera al país de residencia del usuario (la jurisdicción) un "tercer país con deficiencias estratégicas" (de conformidad con el Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 de la Comisión y en cualquier otro reglamento que modifique a este) y la GAFI considera la jurisdicción del usuario como "de alto riesgo u otra jurisdicción controlada";
Si la fuente creíble define el país de residencia (la jurisdicción) del usuario como que carece de un régimen adecuado contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, o si las fuentes creíbles lo identifican como si tuviera un nivel significativo de corrupción o si brindara apoyo a terroristas o actividades terroristas.

Riesgo del cliente La Compañía verifica al usuario del sitio web según los siguientes criterios (incluidos, entre otros):

El usuario es una persona políticamente expuesta;
El usuario tiene sanciones de la Unión Europea o la Organización de las Naciones Unidas;
Se ha detectado actividad sospechosa por parte del usuario. Ejemplos de actividad sospechosa incluyen, entre otros: a) depósitos excesivos; b) uso de varios dispositivos para autorizar el acceso al sitio web en un corto período de tiempo; c) uso del dispositivo del usuario por otros usuarios del sitio web; d) uso de una dirección IP por varios usuarios; e) uso de un dispositivo electrónico por varios usuarios.

Riesgo de transacción. La Compañía revisa los gastos del usuario a fines de garantizar que no sean altos o excesivos. La Compañía aplica, además, medidas adicionales en el caso de que la transacción del usuario sea sospechosa (véase «monitoreo de transacciones»).

4. VERIFICACIÓN.

La Compañía implementa la Verificación estándar (o, en términos jurídicos, la debida diligencia) en las siguientes circunstancias:

A. Cuando el monto total de las transacciones que realiza un usuario a través del sitio web alcanza o supera los USD/EUR 1000;
B. Cuando, durante el proceso de evaluación de riesgos, se determina que un usuario presenta un riesgo significativo de lavado de dinero o financiación del terrorismo;
C. El comportamiento del usuario contiene uno o más factores que dan motivos para sospechar que un usuario utiliza el sitio web en violación de los Términos y condiciones;
D. En otros casos, cuando el personal de la Compañía considere la Verificación como una medida necesaria.

Al momento de implementar la Verificación estándar, la Compañía le pedirá al usuario que envíe los siguientes documentos:

Una copia o una foto del documento de identidad del usuario;
Una foto del instrumento de pago utilizado o destinado a ser utilizado para realizar depósitos en el sitio web; Es importante que el nombre del titular de la tarjeta sea idéntico al nombre del usuario que pasa la verificación. El código de seguridad y el número de la tarjeta de pago (excepto los primeros seis y los últimos cuatro dígitos) pueden estar tapados o cubiertos. El nombre del titular no debe estar oculto o tapado de ninguna manera.
Foto del usuario sosteniendo los documentos necesarios para pasar la verificación.
En algunos casos, la confirmación de la dirección del usuario. Esta podrá darse a través de una factura de servicios, teléfono o cualquier otra documentación que, según la legislación local, se consideren suficientes para confirmar la dirección del usuario.
En ciertas situaciones, un extracto bancario o una carta del lugar de trabajo.
En otros casos, un aviso de liquidación de impuestos.
Una foto del usuario sosteniendo una lista de papel con los datos necesarios escritos a mano, como ser: a) el correo electrónico del usuario utilizado para registrar una cuenta; y b) la fecha de la solicitud de la foto y el código de confirmación.
Otros documentos o datos que podrían exigirse en esta situación concreta.
En algunos casos, la Compañía podrá solicitarle al usuario que se conecte con el Equipo de soporte del sitio web a través de una llamada (incluida la videollamada).

5. VERIFICACIÓN ADICIONAL PARA PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS Y USUARIOS DE JURISDICCIONES DE ALTO RIESGO.

La Compañía aplica medidas de verificación adicionales en las siguientes circunstancias:

A) El usuario es una Persona políticamente expuesta, conforme al artículo 3 (apartado 9) de la Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, o el usuario es familiar de una Persona políticamente expuesta.
Según lo dispuesto en el artículo 3 (apartado 9) de la Directiva mencionada anteriormente, una persona políticamente expuesta es una persona física que cumple o ha cumplido funciones públicas prominentes e incluyen a:

(a) jefes de Estado, jefes de Gobierno, ministros y viceministros o ministros adjuntos;
(b) miembros del parlamento o de órganos legislativos similares;
(c) miembros de órganos rectores de partidos políticos;
(d) miembros de cortes supremas, tribunales constitucionales u otros órganos judiciales de alto nivel cuyas decisiones no están sujetas a apelación posterior, excepto en circunstancias excepcionales;
(e) miembros de tribunales de auditores o de las juntas de bancos centrales;
(f) embajadores, consejeros de negocios y funcionarios de alto rango de las fuerzas armadas;
(g) miembros de órganos administrativos, gerenciales o de supervisión de empresas estatales;
(h) directores, subdirectores y miembros de la junta o una función equivalente de una organización internacional.

La lista anterior no abarca a funcionarios de rango medio o inferior.

El artículo 3 (apartado 10) de la Directiva 2015/849 define a "familiar" como:

(a) el cónyuge, o toda persona considerada equivalente a un cónyuge, de una persona políticamente expuesta;
b) los hijos y sus cónyuges, o personas consideradas equivalentes a cónyuge, de una persona políticamente expuesta.

B) La Comisión Europea considera al país de residencia del usuario (la jurisdicción) un «tercer país con deficiencias estratégicas» (de conformidad con el Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 de la Comisión o en cualquier otro reglamento que modifique a este) o si la GAFI considera la jurisdicción del usuario como "de alto riesgo u otra jurisdicción controlada";

C) En otros casos, cuando la Compañía considera este procedimiento como una medida necesaria.

D) La fuente fidedigna de información considera que el país de residencia del usuario (la jurisdicción) no cuenta con un régimen adecuado de la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, o las fuentes fidedignas de información consideran que dicho país tiene niveles de corrupción significativos o que brinda asistencia a terroristas o para actividades terroristas.

Al llevar a cabo la verificación adicional, la Compañía exige el envío de los documentos o datos del usuario con respecto al origen de su patrimonio, conforme con los requisitos legales y reglamentarios de su país. Asimismo, en el caso de la verificación adicional, la aprobación final estará en manos de los altos directivos de la compañía.

La compañía se reserva el derecho de recopilar los datos de verificación adicional del usuario a los efectos de esta política. Además, en los casos en que: a) un usuario se niega a pasar la verificación; y/o b) la Compañía tiene motivos suficientes para suponer que un usuario utiliza el sitio web con fines ilegales y que el usuario no proporciona evidencia de lo contrario. En dicho caso, la Compañía podrá informar a las autoridades regulatorias/gubernamentales/financieras correspondientes sobre este caso.

6. MONITOREO DE LA ACTIVIDAD.

Todas las operaciones que llevan a cabo los usuarios se revisan para descartar cualquier actividad sospechosa. Las actividades sospechas incluyen, entre otras:

Usar varias tarjetas a través de diferentes agencias de pago, propuesto por la compañía.
Obtener un código de error específico al momento de pagar;
Usar tarjetas de pago emitidas por diferentes bancos de diferentes regiones;
Usar diferentes instrumentos de pago en un plazo corto de tiempo (tarjetas, billeteras digitales, transacciones bancarias);
Oponerse o la falta de voluntad por parte del usuario para verificar su cuenta, el instrumento de pago o su cuenta en general;
Falta de congruencia con respecto a la geolocalización de la información principal del usuario (nacionalidad y residencia, proveedor de telefonía móvil, dirección IP, geolocalización, número de identificación de la tarjeta, etc.);
Gran oposición por parte del usuario a recibir llamadas o videollamadas o no enviar una foto de él o ella sosteniendo los documentos de identidad (de ser solicitado);
La id. del dispositivo del usuario (teléfono, computadora, tableta) es idéntica a la id. del dispositivo de otra cuenta en nuestro sistema.

Si se presenta algún caso de actividad sospechosa mencionado anteriormente, se remitirá al departamento antifraude para que evalúen el riesgo de dicho usuario y lo sigan investigando. El departamento antifraude evaluará este problema y lo dirigirá al departamento correspondiente para su mayor consideración.

7. MONITOREO DE OPERACIONES.

Todas las transacciones de los usuarios que tengan que ver con retiros y depósitos deberán cumplir con los siguientes requisitos:

Si la transacción se realiza a través de una tarjeta de pago, el nombre del titular deberá ser idéntico al nombre del dueño de la cuenta en el sitio web. Esto quiere decir que está prohibido el uso de tarjetas de pago de terceros.
Si la transacción se realiza a través de una billetera digital, el correo de esta debe ser idéntico al que se utilizó cuando el usuario se creó una cuenta en el sitio web.
Si se realiza un depósito a través de este instrumento de pago, en donde no se pueden asignar los fondos, los retiros se harán en la cuenta bancaria del usuario, en donde se puede confirmar de forma segura que el instrumento de pago realmente le pertenece al usuario en cuestión.
La compañía no acepta pagos por medio de instrumentos de pago anónimos (criptomonedas, billeteras anónimas, etc.).
La Compañía no retira fondos depositados por el usuario al instrumento de pago de otro usuario.

8. REGISTRO DE DOCUMENTOS Y DATOS DEL USUARIO.

La documentación y los datos obtenidos durante la verificación, así como otra información financiera (incluidos los datos de transacción y otra evidencia complementaria) deberá ser almacenada, compartida y protegida bajo el cumplimiento estricto de:

La legislación de la Unión Europea relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, a saber la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, y por la que se modifica el Reglamento (UE) n.º 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo, y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión;
El reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de abril de 2016, relativo a la protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos datos y por el que se deroga la Directiva 95/46/CE (Reglamento general de protección de datos o RGPD);
La ley Limitación de acciones judiciales (Ley 66 (I)/2012) de la República de Chipre;
La política de privacidad del sitio web.

9. MODIFICACIONES.

La compañía podrá modificar o enmendar esta política a su absoluta discreción y en cualquier momento. El usuario es el único responsable de revisar esta política de forma periódica por si llega a haber cambios o enmiendas. A los usuarios registrados se los notificará de los cambios a esta política a través del correo electrónico utilizado al momento de registro de la cuenta en el sitio web. Cualquier uso continuado del Sitio web después de la notificación se considerará como si el usuario hubiera leído y aceptado los cambios a la Política.